Политика KYC и AML

Настоящая Политика KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) разработана для обеспечения соблюдения законодательных нормативных актов РФ, направленных на предотвращение легализации денежных средств и финансирования терроризма. Политика охватывает все аспекты деятельности интернет-сервиса x-order.online и направлена на минимизацию рисков, связанных с незаконными финансовыми операциями.

1. ЦЕЛИ ПОЛИТИКИ.

1.1. Настоящая политика преследует следующие цели:
1.1.1. Предотвращение отмывания денежных средств — осуществляется посредством внедрения процедур, направленных на выявление и предотвращение подозрительных финансовых операций.
1.1.2. Соблюдение нормативных требований — обеспечение соответствия всех операций и процедур требованиям Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

2. ПРОЦЕДУРЫ KYC И AML.

2.1. Интернет-сервис x-order.online вправе проводить следующие процедуры KYC:
2.1.1. Регистрация и идентификация — клиенты интернет-сервиса x-order.online по запросу должны предоставить полное имя, адрес проживания, дату рождения и документ, удостоверяющий личность. Проверка предоставленных данных производится с использованием внешних источников.
2.1.2. Проверка и актуализация — интернет-сервис x-order.online, в случае совершения подозрительных операций клиентами, вправе проводить регулярное обновление информации о таких клиентах.
2.2. Интернет-сервис x-order.online проводит следующие процедуры AML:
2.2.1. Мониторинг транзакций — постоянный контроль всех операций на предмет подозрительной активности, а также использование автоматизированных систем для выявления аномалий и необычных паттернов транзакций.
2.2.2. Подготовка отчетности — интернет-сервис x-order.online осуществляет подробную запись обо всех подозрительных операциях, а также обо всех предпринятых мерах в отношении подозрительных операций.

3. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ И ОБЯЗАННОСТИ.

3.1. Интернет-сервис x-order.online обеспечивает соблюдение всех процедур и требований KYC и AML посредством реализации следующих мер:
3.1.1. Прохождение сотрудниками интернет-сервиса x-order.online регулярного обучения по вопросам процедур KYC и AML.
3.1.2. Регулярное обновление и адаптация настоящей Политики в соответствии с изменениями в законодательстве РФ.
3.1.3. Внедрение внутренней системы контроля процедур KYC и AML.

4. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ КОНТРОЛЯ.

4.1. Интернет-сервисом x-order.online осуществляются регулярные внутренние аудиты для оценки эффективности внедренных процедур KYC и AML.
4.2. В соответствии с проведенными аудитами интернет-сервисом x-order.online подготавливаются отчеты о результатах проверки и принятии мер по устранению выявленных недостатков.

5. РИСК-ОРИЕНТИРОВАННЫЙ ПОДХОД.

5.1. Интернет-сервис x-order.online применяет усиленные меры проверки и оставляет за собой право ограничить доступ для клиентов, по результатам AML-проверки, у которых будут выявлены:
5.1.1. Риск по операции, значение которого превышает 60%.
5.1.2. Следующие метки: DARK SERVICE, SCAM, STOLEN, MIXING (MIXER), SEXTORTION, RANSOMWARE, HACK, PHISHING, TERRORISM FINANCING, FRAUD, BLACKLIST, STILL UNDER INVESTIGATION, CYBERCRIME ORGANIZATION, NARCOTICS, CHILD ABUSE, HUMAN TRAFFICKING, SANCTIONS
5.1.3. Транзакции клиента с платформами: Commex, Garantex, Beribit, Tornado Cash, Hydra, Blender, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad, Capitalist, Nobitex.
5.2. В случае обнаружения вышеуказанных факторов риска, а также при подозрении клиента в причастности к деятельности, противоречащей законодательству РФ или иного государства, интернет-сервис x-order.online оставляет за собой право на реализацию следующих мер:
5.2.1. Требование о предоставлении дополнительной информации, позволяющей обосновать законность происхождения виртуальных активов и/или денежных средств клиента.
5.2.2. Осуществление возврата виртуальных активов и/или денежных средств только на те реквизиты, с которых была совершена первоначальная транзакция.
5.2.3. Отказ в осуществлении возврата виртуальных активов и/или денежных средств на реквизиты, не принадлежащие клиенту;
5.2.4. Удержание средств клиента до завершения полной идентификации.
5.2.5. Отказ в оказании услуг при обоснованных подозрениях клиента в причастности к неправомерным действиям, которые были установлены в результате применения процедур KYC и AML.
5.2.6. Блокировка аккаунта клиента.
5.2.7. Передача имеющейся информации о клиенте правоохранительным органам.

6. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ.

6.1. Правовую основу настоящей Политики KYC и AML составляет Федеральный закон РФ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
6.2. Настоящая Политика является обязательным документом к применению для сотрудников и клиентов интернет-сервиса x-order.online. Любое несоблюдение Политики будет рассматриваться как серьезное правонарушение и может привести к привлечению к административной, гражданской и уголовной ответственности в соответствии с законодательством РФ.
6.2. Периодически в настоящую Политику KYC и AML могут вноситься изменения и/или дополнения. В случае внесения изменений, обновленная версия настоящей Политики KYC и AML будет размещена на интернет-сервисе x-order.online. Любые изменения в Политике вступают в силу с момента ее размещения на интернет-сервисе x-order.online.