Политика KYC и AML
Настоящая Политика KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) разработана для обеспечения соблюдения регуляторных нормативных актов, направленных на предотвращение легализации денежных средств и финансирования терроризма. Политика охватывает все аспекты деятельности интернет-сервиса x-order.online и направлена на минимизацию рисков, связанных с незаконными финансовыми операциями.
1. ЦЕЛИ ПОЛИТИКИ.
1.1. Настоящая Политика преследует следующие цели:
1.1.1. Предотвращение отмывания денежных средств — осуществляется посредством внедрения процедур, направленных на выявление и предотвращение подозрительных финансовых операций.
1.1.2. Соблюдение нормативных требований — обеспечение соответствия всех операций и процедур требованиям международных стандартов FATF (Financial Action Task Force) — группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, международная межправительственная организация, которая устанавливает мировые стандарты в борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма.
2. ПРОЦЕДУРЫ KYC И AML.
2.1. Интернет-сервис x-order.online вправе проводить следующие процедуры KYC:
2.1.1. Регистрация и идентификация, требование о дополнительном предоставлении персональных данных (Live-видео и документ, удостоверяющий личность пользователя) в партнерский лицензированный сервис обработки и хранения персональных данных в случаях, предусмотренных разделом 5 настоящей Политики.
2.1.2. Проверка и актуализация — интернет-сервис x-order.online, в случае повторного совершения подозрительных операций пользователями, вправе запрашивать сведения, необходимые для обновления информации о таких пользователях.
2.2. Интернет-сервис x-order.online проводит следующие процедуры AML:
2.2.1. Мониторинг транзакций, осуществляемый посредством партнерского AML-сервиса Rapira — постоянный контроль всех операций на предмет подозрительной активности с использованием автоматизированных систем для выявления аномалий и необычных паттернов транзакций.
2.2.2. Подготовка отчетности — интернет-сервис x-order.online осуществляет подробную запись обо всех подозрительных операциях, а также обо всех предпринятых мерах в отношении подозрительных операций.
3. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ И ОБЯЗАННОСТИ.
3.1. Интернет-сервис x-order.online обеспечивает соблюдение всех процедур и требований KYC и AML посредством реализации следующих мер:
3.1.1. Прохождение сотрудниками интернет-сервиса x-order.online регулярного обучения по вопросам процедур KYC и AML.
3.1.2. Регулярное обновление и адаптация настоящей Политики в соответствии с изменениями в требованиях международных стандартов FATF (Financial Action Task Force).
3.1.3. Внедрение внутренней системы контроля процедур KYC и AML.
4. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ КОНТРОЛЯ.
4.1. Интернет-сервисом x-order.online осуществляются регулярные внутренние аудиты для оценки эффективности внедренных процедур KYC и AML.
4.2. В соответствии с проведенными аудитами, интернет-сервисом x-order.online подготавливаются отчеты о результатах проверки и принятии мер по устранению выявленных недостатков.
5. РИСК-ОРИЕНТИРОВАННЫЙ ПОДХОД.
5.1. Интернет-сервис x-order.online применяет углубленные меры проверки и оставляет за собой право отказать в обслуживании или ограничить доступ для пользователей, у которых по результатам AML-проверки, осуществленной с помощью партнерского AML-сервиса Rapira, будут выявлены:
5.1.1. Значение риск-скора, превышающее 75%, или значение риск-скора, не превышающее 75% при наличии меток, перечисленных в п. 5.1.2. настоящей Политики.
5.1.2. Следующие метки: DARK MARKET, DARK SERVICE, SCAM, STOLEN, MIXING (MIXER), SEXTORTION, RANSOMWARE, HACK, PHISHING, TERRORISM FINANCING, FRAUD, BLACKLIST, STILL UNDER INVESTIGATION, CYBERCRIME ORGANIZATION, NARCOTICS, CHILD ABUSE, HUMAN TRAFFICKING, SANCTIONS.
5.1.3. Транзакции пользователя с платформами: WhiteBit, Commex, Garantex, Grinex, Beribit, Tornado Cash, Hydra, Blender, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad, Capitalist, Nobitex.
5.2. При принятии решений по обработке транзакций интернет-сервисом x-order.online признаются только результаты AML-проверки, осуществленной с помощью партнерского AML-сервиса Rapira.
5.3. В случае обнаружения вышеуказанных факторов риска, а также при подозрении пользователя в причастности к деятельности, противоречащей требованиям международных стандартов FATF (Financial Action Task Force), интернет-сервис x-order.online оставляет за собой право на реализацию следующих мер:
5.3.1. Требование о дополнительном предоставлении персональных данных (Live-видео и документ, удостоверяющий личность пользователя) в партнерский лицензированный сервис обработки и хранения персональных данных.
5.3.2. Осуществление возврата виртуальных активов и/или денежных средств только на те реквизиты, с которых была совершена первоначальная транзакция.
5.3.3. Отказ в осуществлении возврата виртуальных активов и/или денежных средств на реквизиты, не принадлежащие пользователю.
5.3.4. Удержание средств пользователя до полного завершения проверки.
5.3.5. Отказ в оказании услуг при обоснованных подозрениях пользователя в причастности к неправомерным действиям, которые были установлены в результате применения процедур KYC и AML.
5.3.6. Блокировка аккаунта пользователя.
5.3.7. Передача имеющейся информации о пользователе правоохранительным органам.
6. ЭТАПЫ И СРОКИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПРОВЕРКИ.
6.1. Срок рассмотрения информации, предоставленной пользователем при осуществлении углубленной проверки, составляет не более 2 (двух) календарных дней с момента предоставления информации пользователем.
6.2. При условии предоставления пользователем достоверных и подлинных верификационных сведений, срок возврата активов на исходные реквизиты пользователя составляет не более 1 (одного) календарного дня с момента завершения проверки.
6.3. Подлинность верификационных сведений определяется при помощи партнерского лицензированного сервиса обработки и хранения персональных данных.
6.4. Комиссия за возврат активов не взимается.
7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ.
7.1. В целях избежания споров, разногласий и противоречий между пользователем и интернет-сервисом x-order.online по вопросам, связанным с AML-мониторингом транзакций, пользователям рекомендуется самостоятельное осуществление проверки активов с помощью партнерского AML-сервиса Rapira на этапе формирования заявки. Пользователь имеет право обращения к интернет-сервису x-order.online для получения информации об оценке риска и предварительной консультации посредством официальных каналов связи.
7.2. Любое несоблюдение настоящей Политики рассматривается в качестве юридически значимого правонарушения и может повлечь за собой привлечение к административной, гражданской и уголовной ответственности в соответствии с законодательством государства, гражданином которого является пользователь, или иного государства.
7.3. Периодически в настоящую Политику KYC и AML могут вноситься изменения и/или дополнения. В случае внесения изменений, обновленная версия настоящей Политики KYC и AML будет размещена на интернет-сервисе x-order.online. Любые изменения в Политике вступают в силу с момента ее размещения на интернет-сервисе x-order.online.
